证券从业考试基础知识重点摘要7

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知识点：证券投资风险。(多选、判断)

　　一般而言，风险是指对投资者预期收益的背离，或者说是证券收益的不确定性。与证券投资相关的所有风险成为总风险，□分为：

　　1、系统风险。是指由于某种全局性的共同因素引起的风险，对所有证券的收益产生影响。不能通过多样化头责任分散，又称不可分散风险。□系统风险包括：政策风险、经济周期波动风险、利率风险和购买力风险等。

　　决定性的因素是经济周期的变动。

　　□利率从两方面影响：一是改变资金流向。二是影响公司盈利。□利率风险对不同证券的影响是不同的：其是固定收益证券的主要风险，特别是债券的主要风险;是政府债券的主要风险;对长期债券的影响大于短期债券。

　　购买力风险又称通货膨胀风险，只有名义收益率大于通货膨胀率时，才有实际收益。购买力风险对不同证券的影响是不同的，最容易受其损害的是固定收益证券。购买力风险对不同的股票的影响是不同的，在通货膨胀的不同阶段，对股票的影响也不同。

　　2、非系统风险。是指只对某个行业或个别公司的证券产生影响的风险，只对个别或少数证券的收益产生影响。可以抵消、回避，又称为可分散风险或可回避风险。□非系统风险包括：信用风险，又称违约风险;经营风险;财务风险。

　　信用风险是证券发行人到期无法还本付息而产生的风险。

　　经营风险是公司经营管理失误而产生。

　　财务风险是公司财务结构不合理、融资不当而产生。

　　收益与风险的基本关系是：收益与风险对应。但不能盲目认为风险越大，收益就一定越高。收益与风险公式：预期收益率=无风险收益率+风险补偿。有以下规律：第一，同种债券，长期债券利率比短期高;第二，不同债券的利率不同，是对信用风险的补偿。通常信用高的债券利率较低;第三，通货膨胀严重，债券票面利率会提高，这是对购买力风险的补偿;第四，股票的收益率一般高于债券，是对股票经营风险、财务风险等的补偿。

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